연말정산 모의계산 방법

올해 연말정산은 뱉을지 받을지 확인해 보셨나요? 연말정산은 근로자가 납부한 소득세를 기준으로 실제 세액을 계산해 환급 또는 추가 납부를 결정하는 중요한 과정입니다. 미리 모의계산을 통해 예상 환급액이나 추가 납부 금액을 파악하면 준비가 더 수월합니다. 이번 글에서는 연말정산 모의계산 방법을 단계별로 정리하고, 쉽게 계산할 수 있는 팁을 제공합니다.

연말정산 모의계산

 

연말정산 모의계산은 아래 순서대로 진행하시면 됩니다. 

1. 기본 정보 입력
   • 연간 총 급여
   • 근로소득 공제 및 각종 소득공제 항목
   • 공제 적용 후 산출세액 계산
2. 세액공제 적용
   • 세액공제를 통해 최종적으로 납부할 세금을 산출
3. 기납부 세액 비교
   • 이미 납부한 원천징수 세액과 비교해 환급 또는 추가 납부 여부 확인

 

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모의계산 도구를 활용한 간편 계산

1. 국세청 홈택스 연말정산 간소화 서비스

• 홈페이지: 국세청 홈택스
• 모의계산 기능: 홈택스는 ‘연말정산 자동계산’ 기능을 제공합니다.
• 사용법:
  1. 국세청 홈택스에 로그인
  2. 연말정산 간소화 서비스에서 ‘자동계산’ 메뉴 선택
  3. 본인의 소득 및 공제 항목을 입력
  4. 예상 세액 및 환급/추납 금액 확인

2. 금융결제원 ‘연말정산 간편계산기’

• 장점: 로그인 없이 주요 항목만 입력해 간단히 계산 가능
• 사용법:
  1. 검색창에 ‘연말정산 간편계산기’를 입력
  2. 총 급여, 소득공제 항목, 기납부 세액을 입력
  3. 결과 확인

 

연말정산 모의계산 주요 항목

1. 총 급여 계산

• 연간 총 급여 금액을 확인합니다.
• 기본 계산법: 월 급여 × 12개월 + 상여금(성과급 포함)

2. 근로소득 공제

• 총 급여 금액에 따라 자동으로 공제됩니다.
  예시:
  • 5,000만 원 이하: (총 급여 × 70%) + 기본 공제 금액
  • 5,000만 원 초과 ~ 1억 원 이하: 3,000만 원 + (총 급여 × 40%)
  • 1억 원 초과: 4,000만 원 + (총 급여 × 15%)

3. 소득공제 항목

주요 공제 항목을 입력해야 합니다.

• 인적 공제:
  • 본인: 150만 원
  • 부양가족 1인당: 150만 원
• 보험료 공제: 연금보험, 건강보험, 고용보험
• 주택자금 공제: 전세 자금 대출, 주택청약저축
• 기부금 공제: 기부한 금액에 따라 소득공제 적용
• 신용카드 사용 공제:
  • 총 급여의 25% 초과 금액에 대해 공제
  • 공제율: 신용카드(15%), 체크카드(30%), 전통시장/대중교통(40%)

4. 세액공제 항목

소득공제 이후 산출세액에서 추가로 공제를 받을 수 있습니다.

• 자녀 세액공제: 자녀 1인당 15만 원(셋째부터 30만 원)
• 연금저축 세액공제: 납입액의 12~15%
• 특별세액공제: 의료비, 교육비 등

5. 산출세액 계산

• 총 급여에서 소득공제를 뺀 금액에 소득세율을 적용합니다.
  • 1,200만 원 이하: 6%
  • 1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하: 15%
  • 4,600만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하: 24%
  • 8,800만 원 초과 ~ 1억 5천만 원 이하: 35%
  • 1억 5천만 원 초과 ~ 3억 원 이하: 38%
  • 3억 원 초과: 40%

6. 기납부 세액과 비교

• 회사에서 원천징수한 세액과 최종 산출세액을 비교합니다.
• 산출세액 < 원천징수세액: 환급
• 산출세액 > 원천징수세액: 추가 납부

 

연말정산 모의계산은 간단한 도구와 정보를 활용해 예상 결과를 미리 확인할 수 있어 매우 유용합니다. 지금 바로 국세청 홈택스나 간편 계산기를 사용해 결과를 확인하고, 추가로 공제받을 수 있는 항목을 점검해보세요.
이렇게 준비한다면, 연말정산 시즌에 불필요한 스트레스를 줄일 수 있을 것입니다. 😊

 

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